【FIREへのファストパス】高配当ETF御三家【VYM】【HDV】【SPYD】のベストな保有比率

みなさん、FIREめざしてますか？

わたしは、24年5月時点で累積の配当金が200万超えました！

この記事では、FIREへのファストパスでおなじみ高配当ETF【VYM】【HDV】【SPYD】の３つについて取りあげます。

そして、この３つの高配当ETFのベストな保有比率について紹介します。

こんな人に、オススメの記事です。

株の投資で、不労所得をふやしたい
FIREをめざしている
最近、ETFに投資スタートした
名前はきいたことあるけど、どのETFにどれだけ投資したらいいかイマイチわからない

また、後半では、以前【VT】を売却して約55万円もうかった分を、【VYM】【HDV】【SPYD】に追加投資した結果も紹介します。

人気の高配当ETFをしっかり理解して、FIREをめざしましょう。

人気高配当ETF【VYM】【HDV】【SPYD】

まずは、かんたんにこの３つのETFの紹介。

アメリカの超ビックな投資会社がそれぞれ提供しています。

概要の比較表

※21/08/02時点

	VYM	HDV	SPYD
名前	バンガード米国高配当株式ETF	iシェアーズ・コア米国高配当株 ETF	SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF
銘柄数	約400	約75	約80
利回り	2.79%	3,58%	4.85%
手数料	0.06%	0.08%	0.07%
運営会社	バンガード社	ブラックロック社	ステート・ストリート社
会社の特徴	最大規模の資産運用会社であり、世界初のインデックス型投資信託（インデックスファンド）を個人投資家に提供	アメリカ合衆国ニューヨーク州ニューヨーク市に本社を置く、世界最大の資産運用会社	世界最大級のアメリカ系金融機関で、現存する銀行としては米国国内で2番目に古い歴史を持つ金融機関

私は３つともに、投資しています。
なかでも【VYM】をいちばんおおく持っています。

銘柄数の多いほど、分散投資されているってことですね。

分散されてるってことは、安定性が高いということです。

なので、３つのなかでは、【VYM】がもっとも安定感が高いです。

利回りが高くて、配当がもっとも多くもらえるのは【SPYD】です。

構成銘柄のトップ10

ETFは、いろんな株（企業）一気に、少額からに投資できるパッケージのような商品です。

３つのETFの構成銘柄をみてみましょう。

※21年8月5日時点

構成銘柄TOP10	VYM	HDV	SPYD
1	JPM JPﾓﾙｶﾞﾝ･ﾁｪｰｽ･ｱﾝﾄﾞ･ｶﾝﾊﾟﾆｰ	XOM ｴｸｿﾝﾓｰﾋﾞﾙ	IRM ｱｲｱﾝﾏｳﾝﾃﾝ
2	JNJ ｼﾞｮﾝｿﾝ･ｴﾝﾄﾞ･ｼﾞｮﾝｿﾝ(J&J)	JNJ ｼﾞｮﾝｿﾝ･ｴﾝﾄﾞ･ｼﾞｮﾝｿﾝ(J&J)	IPG ｲﾝﾀｰﾊﾟﾌﾞﾘｯｸ･ｸﾞﾙｰﾌﾟ
3	HD ﾎｰﾑ･ﾃﾞﾎﾟ	VZ ﾍﾞﾗｲｿﾞﾝ･ｺﾐｭﾆｹｰｼｮﾝｽﾞ	STX Seagate Technology Holdings
4	PG ﾌﾟﾛｸﾀｰ･ｱﾝﾄﾞ･ｷﾞｬﾝﾌﾞﾙ(P&G)	CVX ｼｪﾌﾞﾛﾝ	PSA ﾊﾟﾌﾞﾘｯｸ･ｽﾄﾚｰｰｼﾞ
5	BAC ﾊﾞﾝｸ･ｵﾌﾞ･ｱﾒﾘｶ	PG ﾌﾟﾛｸﾀｰ･ｱﾝﾄﾞ･ｷﾞｬﾝﾌﾞﾙ(P&G)	WELL ウェルタワー
6	XOM ｴｸｿﾝﾓｰﾋﾞﾙ	PM ﾌｨﾘｯﾌﾟ･ﾓﾘｽ･ｲﾝﾀｰﾅｼｮﾅﾙ	REG ﾘｰｼﾞｪﾝｼｰ･ｾﾝﾀｰｽﾞ
7	CMCSA ｺﾑｷｬｽﾄ	MRK ﾒﾙｸ	EQR ｴｸｲﾃｨ･ﾚｼﾞﾃﾞﾝｼｬﾙ
8	VZ ﾍﾞﾗｲｿﾞﾝ･ｺﾐｭﾆｹｰｼｮﾝｽﾞ	KO ｺｶ･ｺｰﾗ	AVB ｱﾊﾞﾛﾝﾍﾞｲ･ｺﾐｭﾆﾃｨｰｽﾞ
9	INTC ｲﾝﾃﾙ	CSCO ｼｽｺｼｽﾃﾑｽﾞ	FRT ﾌｪﾃﾞﾗﾙ･ﾘｱﾙﾃｨｰ･ｲﾝﾍﾞｽﾄﾒﾝﾄ･ﾄﾗｽﾄ
10	CSCO ｼｽｺｼｽﾃﾑｽﾞ	AVGO ﾌﾞﾛｰﾄﾞｺﾑ	SPG ｻｲﾓﾝ･ﾌﾟﾛﾊﾟﾃｨｰ･ｸﾞﾙｰﾌﾟ
引用元	https://www.bloomberg.co.jp/quote/VYM:US	https://www.bloomberg.co.jp/quote/HDV:US	https://www.bloomberg.co.jp/quote/SPYD:US

きいたことある会社はありますか？

【VYM】や【HDV】には、

コンタクトレンズで有名な「ジョンソン＆ジョンソン」
洗剤とかシャンプーで、おなじみ「P&G」
車にのる人ならきいたことあるガソリン大手の「エクソンモービル」

とかとか。

いちどは聞いたことがある企業名があるでしょう。

共有の銘柄は、このあたり。

反対に、【SPYD】の方はあまり聞いたことがない銘柄ですね。

【SPYD】は、米国の利回りの高い不動産を中心に構成されたETFです。

呪術廻戦の「五条家・禪院家・加茂家」みたいなもん

ETFは、いろんな証券会社からでています。

種類でいうと、数百～数千ぐらいあるでしょう。

そのなかで、配当金が多い、高配当ETFの種類もいろいろあります。

今回の【VYM】【HDV】【SPYD】は、高配当ETFの王道です。

わかりやすくいうと、呪術界御三家の【五条家】【禪院家】【加茂家】みたいなもん。

高配当ETFでFIREめざすなら、この五条家か、禅院家か、加茂家に投資しておけばOKです。

下記でまとめて、くわしく解説します。

ちなみに【QYLD】という利回り10%のさらに高配当ETFもあります。

呪術回線でいうと、狗巻家みたいなETFです。

わたしの保有数

わたしは、この３つのETFを全部保有しています。

つかってる証券会社はSBI証券。

手数料がやすいのと、アプリが使いやすいので使っています。

保有数はこんな感じ。

	VYM	HDV	SPYD
保有数	327個	193個	516個
保有額	$34,943 (約350万円)	$20,873 (約210万円)	$21,517 (約200万円分)

※22年12月2日時点

総額で760万円分ぐらいです。

【VYM】と【HDV】は構成銘柄がにているので、本来はどちらか片方で良いです。

勉強のためにいろいろ買った結果、３つとも保有してます。

このあと書きますが、これから買う人は、

【VYM】+【SPYD】
【HDV】+【SPYD】

が、おすすめ。

ベストな保有比率

それでは、この王道高配当ETFのいい感じの保有比率をかんがえてみます。

これからFIREをめざそうとしている人のは、参考にしてください。

※下記では手数料、経費、税金などは一旦無視してます。

パターン①：均等に保有する

シンプルに、投資金額が均等になるように保有するパターンです。

３つなので、33%ずつ保有すると、ということですね。

これで、100万円分投資したときをシミュレーションしてみましょう。

スクロールできます

	VYM	HDV	SPYD
100万円の内訳	333,333円	333,333円	333,333円
利回り	2.79%	3.58%	4.85%
年間の配当金（100万円 x 利回り）	9,300円	11,933円	16,167円

この場合、利回りは3.74%となりました。

	パターン①：均等に保有する
100万円を投資したときの年間の配当金	37,400円
利回り	3.74%

利回りとしてはわるくないですね。

②利回りでバランスして保有

次は、利回りの大きさでバランスしてみましょう。

利回り（リターン）が高いってことは、その分リスクも高いってことです。

リスクがなかったら、全員、リターンがいちばん大きな商品を買いますよね。

たとえば、仮想通貨とかです。

でも、そうなっていないのはなぜか。

それは、リターンが大きな分、損するかもしれない可能性が高いから。

リスクとリターンはセットなんですね。

	VYM	HDV	SPYD
100万円の内訳	432,264円	319,073円	248,663円
利回り	2.79%	3.58%	4.85%
年間の配当金（100万円 x 利回り）	12,060円	11,423円	12,060円

	パターン①：均等に保有する
100万円を投資したときの年間の配当金	35,543円
利回り	3.55%

（※21年7月）約＄7,000分を追加投資しました

ってことで、このリスクとリターンが配分にするために追加投資をしようと思います。

先月、保有していた【VT】を売却して、約55万の儲けを出すことができました。

受取金額で、16,977ドルが払い込まれたのですが、

1万ドル（約100万円）は、今後の調整局面でガッツり追加投資するために持っておいて、
端数の約＄7,000分を追加投資します

これにより、今の保有比率から、リスク・リターンをちゃんと加味した比率にしようと思います。

	VYM	HDV	SPYD
今の保有額	$22,305	$16,274	$9,724
今の保有比率	46%	34%	20%

今の保有比率から、計算したいい感じの保有比率になるように、＄7,000をふり分けます。

	VYM	HDV	SPYD
＄7,000分の追加投資の内訳	$1,591	$1,364	$4,022
追加投資後の保有額	$23,895	$17,638	$13,746
追加投資後の保有比率	43% （-3%）	32% （-2%）	25% （+5%）