加茂家ばりの「攻め」の高配当ETF【SPYD】でFIRE一直線

SPYD_加茂家

高配当ETFに投資して、FIREをめざしている人は多いです。

私も、そのひとり。

以前、私のオススメのETF【VYM】は「呪術廻戦の五条悟ぐらい最強」と紹介しました。

この記事では、おなじくらいオススメのETF【SPYD】について紹介します。

【SPYD】は高配当ETFのなかでも、さらに利回りが高いです。

【VYM】が万能型の五条悟なら、【SPYD】は加茂家のような攻撃型のETFといえます。

SPYD_加茂家
目次

【SPYD】に投資しない理由がない

はじめに、この記事でつたえたいことのまとめです。

  • 【SPYD】は、加茂家のような攻撃型で、約5~6%の高い利回り
  • 一株が安くて、投資初心者に超オススメ
  • 相性のいい「〇〇」とくみあわせて、セットで投資しよう。

高利回りの【SPYD】で、FIREへのスピードを加速できます。

購入は、SBI証券がいいでしょう。

SPYDは攻撃型(高利回り)の加茂家

まずは、このETFの概要を紹介。

以下、ブルームバーグのサイトから大事な部分をピックアップしてます(22年12月)

基本情報
項目内容
ティッカーシンボルSPYD
正式名称SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF
総資産額約79億ドル(約1兆円!)
配当利回り5.12%
経費率0.07%
銘柄数S&P500高配当指数に連動するような
約80社の高配当企業
運営会社ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ・ファンズ・マネージメント(STATE STREET)
運営会社の特徴世界最大級のアメリカ系金融機関で、現存する銀行としては米国国内で2番目に古い歴史を持つ金融機関
構成銘柄トップ10
ティッカーシンボル企業名割合(%)
CAHカーンディナルヘルス1.78
GILDギリアド・サイエンシズ1.76
PFGプリンシパル・ファイナンシャル・グループ1.69
XOMエクソンモービル1.58
CVXシェブロン1.56
PSXフィリップス661.55
VLOバレロ・エナジー1.51
OMCオムニコム・グループ1.47
CAGコナグラ・ブランズ1.46
VTRSビアトリス1.46

SBI証券の米国ETFランキングでも、TOP1になっている人気ETFなので気になってた人も多いのでは。

SBI証券_米国ETFランキング
出所:SBI証券_米国ETFランキング(22年12月15日)

配当利回りが、なんと5%以上!

安定感のある【VYM】が3%なので、それよりも2%も高い。

そして、経費率も0.07%と、激安です。

構成銘柄上位は、医療・製薬系、金融系、エネルギー・石油系です。

加茂家ばりの攻撃型ETF【SPYD】

【SPYD】の強みを紹介します。

  1. 高い利回りでFIREに一直線
  2. 攻め攻めの高い売買回転率
  3. 一株が安くて初心者でもすぐスタートできる

の3つです。

①高利回りで「穿血(せんけつ)」のようにFIRE一直線

まずは、なんといってもとても高い配当利回りです。

配当利回りの推移をみてみましょう。

SPYD_dividend_yield
出所:Seeking Aplha(22年12月27日)

2022年は4%で推移していますが、平均的に5~6%の配当利回りです。

2020年の3月頃には、7~8%まで上がっていますね。

利回りがいちばん高い

高配当ETFで人気の3銘柄で比較してみましょう。

VYMHDVSPYD
3.00%3.56%5.01%
出所:Seeking Aplha(22年12月27日)

【SPYD】は、ほかの2つとくらべて、1~1.5%高い。

この利回りの違いが、どんなインパクトなのか見てみましょう。

毎月5万円もらうには、いくら必要?

月1万円、月3万円、月5万円をうけとるには、いくらの投資額が必要なのでしょう。

配当金VYM
(3.00%)
HDV
(3.56%)
SPYD
(5.01%)
月1万円(年12万円)約400万約337万約239万
月3万円(年36万円)約1,200万約1,011万約719万
月5万円(年60万円)約2,000万約1,685万約1,197万
投資額の目安(税・手数料は考慮していません)

【VYM】【HDV】とくらべて、投資額はかなり少なくてすみますね。

月5万円をめざすとして、500~800万ぐらい少ない投資額でも実現できます。

利回り1~1.5%のちがいが、ここまで大きな差になります。

この攻撃力が、【SPYD】の最大のメリット。

そうです。

「穿血(せんけつ)」のように、FIREに一直線ってわけです。

穿血(せんけつ)
画像引用元:呪術廻戦12巻第103話

【SPYD】なら、月々の配当金をどんどん積み上げられるでしょう。

②「赤鱗躍動(せきりんやくどう)」ぐらい攻めの売買回転率

【SPYD】は、S&P500に採用されているうち、高配当な銘柄80社に投資されています。

銘柄はコチラ。

【SPYD】全銘柄を見る
銘柄組み入れ比率
Cardinal Health1.78%
Gilead Sciences1.76%
Principal Financial Group1.69%
Exxon Mobil1.58%
Phillips 661.56%
Chevron1.56%
Valero Energy1.51%
Omnicom Group1.48%
Viatris1.46%
Conagra Brands1.46%
Darden Restaurants1.45%
Hewlett Packard Enterprise CO.1.45%
Simon Property Group1.44%
State Street1.44%
Oneok1.43%
Interpublic Group of Companies1.43%
Pinnacle West Capital1.40%
International Business Machines1.40%
Firstenergy1.39%
Abbvie1.39%
Ppl1.37%
Altria Group1.36%
Invesco LTD.1.36%
Huntington Bancshares1.36%
Iron Mountain1.35%
Franklin Resources1.34%
Edison International1.34%
Philip Morris International1.34%
Best Buy CO.1.34%
Kraft Heinz Company1.34%
Prudential Financial1.32%
Morgan Stanley1.32%
Citizens Financial Group1.32%
Consolidated Edison1.31%
Entergy1.31%
Kimberly-clark1.31%
Williams Companies1.30%
Kinder Morgan Inc Class P1.30%
Regions Financial1.30%
Public Service Enterprise Group1.28%
Southern Company1.26%
Dow1.26%
Regency Centers1.26%
Federal Realty Investment Trust1.26%
Walgreens Boots Alliance1.26%
AT&T1.26%
Kimco Realty1.25%
Evergy1.25%
Vici Properties1.25%
Duke Energy1.24%
Lyondellbasell Industries NV1.21%
Amcor Plc1.21%
Pnc Financial Services Group1.21%
Keycorp1.20%
Healthpeak Properties1.19%
Newmont1.18%
T. Rowe Price Group1.16%
U.S. Bancorp1.15%
Realty Income1.14%
3M Company1.13%
Nrg Energy1.13%
Truist Financial1.12%
Organon & CO.1.11%
Ventas1.11%
Verizon Communications1.09%
Citigroup1.08%
Whirlpool1.07%
Comerica1.07%
International Paper Company1.02%
Digital Realty Trust1.00%
Dominion Energy1.00%
Boston Properties0.98%
Vornado Realty Trust0.92%
Intel0.84%
Seagate Technology Holdings Plc0.83%
Paramount Global Class B0.83%
Newell Brands0.81%
Lincoln National0.77%
V.F.0.70%
出所:ETF Channel(22年12月27日)

そして、上記の銘柄は、年々入れかわります。

「売買回転率」が約30%

ETFを比較するひとつの指標に「売買回転率(ばいばいかいてんりつ)」があります。

要するに、構成銘柄が「1年間でどのくらい入れかわるのか?」のスコア(%)です。

たとえば、人気ETFの【VYM】の売買回転率は8%です。

【VYM】は約400社に分散されているので、その8%の約30社ほどが、一年で大体入れかわるということ。

つまり、

  • 売買回転率が低い → あまり売り買いしない「守り」のETF
  • 売買回転率が高い → 積極的に売り買いする「攻め」のETF

ってこと。

【SPYD】の売買回転率は29%、ほぼ30%ですね。

ざっくり、1年で80社の三分の一の、24社がいれかわるということ。

つまり、3年ちょいで【SPYD】全体がガラッと入れかわるわけです。

どんどん買ったり、売ったりしてくれる。

【SPYD】をもっていると、つねに、選びぬかれた銘柄に投資できるわけです。

まさに、「赤鱗躍動(せきりんやくどう)」ぐらい、身体能力高いってこと。

赤鱗躍動
画像引用元:呪術廻戦5巻第43話

イケイケの攻めのETFってわけです。

③「百斂(びゃくれん)」で圧縮されたぐらい少額でスタートできる

しかも「1株が安くて、少額で投資スタートできる」ことが【SPYD】の強みです。

良いとわかってても、はじめの資金が多なるとスタートしづらいですよね。

一株が安いと、投資初心者の人でも、

よし、まずスタートしてみよう!

ってなりやすくなりますよね。

比較してみましょう。

VYMHDVSPYD
1株の価格108.61ドル104.78ドル39.77ドル
出所:Seeking Aplha(22年12月28日)

【VYM】や【HDV】は1株買うのに、100ドル以上、つまり1万円以上いります。

【SPYD】は、1株4000~5000円から投資できます。

これから投資をはじめようって人にやさしいETFです。

そう、「百斂(びゃくれん)」でギュギュっと圧縮されたぐらい、1株が安いんです。

(むりやりw)

百レン
画像引用元:呪術廻戦6巻第46話

保有額・これまで受け取った配当金

「攻め」のETF【SPYD】、気になってきましたか?

もちろん、私も【SPYD】を保有しています。

この記事の時点で、約127,000ドル(日本円で約1,750万円)投資しています。

そのうち2番目におおいのが【SPYD】で16%を占めています

保有額 と 銘柄_SPYD
保有額と銘柄(22年12月15日)

わたしのポートフォリオの主力のひとつです。

【SPYD】から、これまでに受け取った分配金は約756ドル(日本円で約11万円)です。

配当金の累計_SPYD
配当金の累計(22年12月15日)

【SPYD】の分配金は3か月一度受け取れます。

3か月に1回3万円ぐらいもらえます。

基本的に、そのまま再投資し続けています。

攻めと守りセットの投資がオススメ

そんな攻めのETF【SPYD】は、守りのETFとセットで投資するのがオススメです。

おすすめは【VYM】です。

なぜなら、手数料がやすくて、銘柄がほぼかぶらないからです。

まとめ

ということで、まとめです。

  • 【SPYD】は、加茂家のような攻撃型で、約5~6%の高い利回り
  • 一株が安くて、投資初心者に超オススメ
  • 相性のいいETFの【VYM】とくみあわせて、セットで投資しよう。

【SPYD】で、FIREに一直線にむかいましょう。

おすすめの口座はSBI証券です。

\ FIREをめざしましょう /

SPYD_加茂家

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