高配当ETFに投資して、FIREをめざしている人は多いです。
私も、そのひとり。
以前、私のオススメのETF【VYM】は「呪術廻戦の五条悟ぐらい最強」と紹介しました。
この記事では、おなじくらいオススメのETF【SPYD】について紹介します。
【SPYD】は高配当ETFのなかでも、さらに利回りが高いです。
【VYM】が万能型の五条悟なら、【SPYD】は加茂家のような攻撃型のETFといえます。
【SPYD】に投資しない理由がない
はじめに、この記事でつたえたいことのまとめです。
- 【SPYD】は、加茂家のような攻撃型で、約5~6%の高い利回り
- 一株が安くて、投資初心者に超オススメ
- 相性のいい「〇〇」とくみあわせて、セットで投資しよう。
高利回りの【SPYD】で、FIREへのスピードを加速できます。
購入は、SBI証券がいいでしょう。
SPYDは攻撃型（高利回り）の加茂家
まずは、このETFの概要を紹介。
基本情報
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ティッカーシンボル | SPYD |
| 正式名称 | SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF |
| 総資産額 | 約79億ドル（約1兆円！） |
| 配当利回り | 5.12% |
| 経費率 | 0.07% |
| 銘柄数 | S&P500高配当指数に連動するような 約80社の高配当企業 |
| 運営会社 | ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ・ファンズ・マネージメント（STATE STREET） |
| 運営会社の特徴 | 世界最大級のアメリカ系金融機関で、現存する銀行としては米国国内で2番目に古い歴史を持つ金融機関 |
構成銘柄トップ10
| ティッカーシンボル | 企業名 | 割合（%） |
|---|---|---|
| CAH | カーンディナルヘルス | 1.78 |
| GILD | ギリアド・サイエンシズ | 1.76 |
| PFG | プリンシパル・ファイナンシャル・グループ | 1.69 |
| XOM | エクソンモービル | 1.58 |
| CVX | シェブロン | 1.56 |
| PSX | フィリップス66 | 1.55 |
| VLO | バレロ・エナジー | 1.51 |
| OMC | オムニコム・グループ | 1.47 |
| CAG | コナグラ・ブランズ | 1.46 |
| VTRS | ビアトリス | 1.46 |
SBI証券の米国ETFランキングでも、TOP１になっている人気ETFなので気になってた人も多いのでは。
配当利回りが、なんと5%以上！
安定感のある【VYM】が3%なので、それよりも2%も高い。
そして、経費率も0.07%と、激安です。
構成銘柄上位は、医療・製薬系、金融系、エネルギー・石油系です。
加茂家ばりの攻撃型ETF【SPYD】
【SPYD】の強みを紹介します。
- 高い利回りでFIREに一直線
- 攻め攻めの高い売買回転率
- 一株が安くて初心者でもすぐスタートできる
の３つです。
①高利回りで「穿血（せんけつ）」のようにFIRE一直線
まずは、なんといってもとても高い配当利回りです。
配当利回りの推移をみてみましょう。
2022年は4%で推移していますが、平均的に5~6%の配当利回りです。
2020年の3月頃には、7~8%まで上がっていますね。
利回りがいちばん高い
高配当ETFで人気の３銘柄で比較してみましょう。
| VYM | HDV | SPYD |
|---|---|---|
| 3.00% | 3.56% | 5.01% |
【SPYD】は、ほかの２つとくらべて、1~1.5%高い。
この利回りの違いが、どんなインパクトなのか見てみましょう。
毎月5万円もらうには、いくら必要？
月１万円、月３万円、月５万円をうけとるには、いくらの投資額が必要なのでしょう。
| 配当金 | VYM （3.00%） | HDV （3.56%） | SPYD （5.01%） |
|---|---|---|---|
| 月１万円（年12万円） | 約400万 | 約337万 | 約239万 |
| 月３万円（年36万円） | 約1,200万 | 約1,011万 | 約719万 |
| 月５万円（年60万円） | 約2,000万 | 約1,685万 | 約1,197万 |
【VYM】【HDV】とくらべて、投資額はかなり少なくてすみますね。
月5万円をめざすとして、500~800万ぐらい少ない投資額でも実現できます。
利回り1~1.5%のちがいが、ここまで大きな差になります。
この攻撃力が、【SPYD】の最大のメリット。
そうです。
「穿血（せんけつ）」のように、FIREに一直線ってわけです。
画像引用元：呪術廻戦12巻第103話
【SPYD】なら、月々の配当金をどんどん積み上げられるでしょう。
②「赤鱗躍動（せきりんやくどう）」ぐらい攻めの売買回転率
【SPYD】は、S&P500に採用されているうち、高配当な銘柄80社に投資されています。
銘柄はコチラ。
【SPYD】全銘柄を見る
| 銘柄 | 組み入れ比率 |
|---|---|
| Cardinal Health | 1.78% |
| Gilead Sciences | 1.76% |
| Principal Financial Group | 1.69% |
| Exxon Mobil | 1.58% |
| Phillips 66 | 1.56% |
| Chevron | 1.56% |
| Valero Energy | 1.51% |
| Omnicom Group | 1.48% |
| Viatris | 1.46% |
| Conagra Brands | 1.46% |
| Darden Restaurants | 1.45% |
| Hewlett Packard Enterprise CO. | 1.45% |
| Simon Property Group | 1.44% |
| State Street | 1.44% |
| Oneok | 1.43% |
| Interpublic Group of Companies | 1.43% |
| Pinnacle West Capital | 1.40% |
| International Business Machines | 1.40% |
| Firstenergy | 1.39% |
| Abbvie | 1.39% |
| Ppl | 1.37% |
| Altria Group | 1.36% |
| Invesco LTD. | 1.36% |
| Huntington Bancshares | 1.36% |
| Iron Mountain | 1.35% |
| Franklin Resources | 1.34% |
| Edison International | 1.34% |
| Philip Morris International | 1.34% |
| Best Buy CO. | 1.34% |
| Kraft Heinz Company | 1.34% |
| Prudential Financial | 1.32% |
| Morgan Stanley | 1.32% |
| Citizens Financial Group | 1.32% |
| Consolidated Edison | 1.31% |
| Entergy | 1.31% |
| Kimberly-clark | 1.31% |
| Williams Companies | 1.30% |
| Kinder Morgan Inc Class P | 1.30% |
| Regions Financial | 1.30% |
| Public Service Enterprise Group | 1.28% |
| Southern Company | 1.26% |
| Dow | 1.26% |
| Regency Centers | 1.26% |
| Federal Realty Investment Trust | 1.26% |
| Walgreens Boots Alliance | 1.26% |
| AT&T | 1.26% |
| Kimco Realty | 1.25% |
| Evergy | 1.25% |
| Vici Properties | 1.25% |
| Duke Energy | 1.24% |
| Lyondellbasell Industries NV | 1.21% |
| Amcor Plc | 1.21% |
| Pnc Financial Services Group | 1.21% |
| Keycorp | 1.20% |
| Healthpeak Properties | 1.19% |
| Newmont | 1.18% |
| T. Rowe Price Group | 1.16% |
| U.S. Bancorp | 1.15% |
| Realty Income | 1.14% |
| 3M Company | 1.13% |
| Nrg Energy | 1.13% |
| Truist Financial | 1.12% |
| Organon & CO. | 1.11% |
| Ventas | 1.11% |
| Verizon Communications | 1.09% |
| Citigroup | 1.08% |
| Whirlpool | 1.07% |
| Comerica | 1.07% |
| International Paper Company | 1.02% |
| Digital Realty Trust | 1.00% |
| Dominion Energy | 1.00% |
| Boston Properties | 0.98% |
| Vornado Realty Trust | 0.92% |
| Intel | 0.84% |
| Seagate Technology Holdings Plc | 0.83% |
| Paramount Global Class B | 0.83% |
| Newell Brands | 0.81% |
| Lincoln National | 0.77% |
| V.F. | 0.70% |
そして、上記の銘柄は、年々入れかわります。
「売買回転率」が約30％
ETFを比較するひとつの指標に「売買回転率（ばいばいかいてんりつ）」があります。
要するに、構成銘柄が「１年間でどのくらい入れかわるのか？」のスコア（%）です。
たとえば、人気ETFの【VYM】の売買回転率は8%です。
【VYM】は約400社に分散されているので、その8%の約30社ほどが、一年で大体入れかわるということ。
つまり、
- 売買回転率が低い → あまり売り買いしない「守り」のETF
- 売買回転率が高い → 積極的に売り買いする「攻め」のETF
ってこと。
【SPYD】の売買回転率は29%、ほぼ30%ですね。
ざっくり、１年で80社の三分の一の、24社がいれかわるということ。
つまり、３年ちょいで【SPYD】全体がガラッと入れかわるわけです。
どんどん買ったり、売ったりしてくれる。
【SPYD】をもっていると、つねに、選びぬかれた銘柄に投資できるわけです。
まさに、「赤鱗躍動（せきりんやくどう）」ぐらい、身体能力高いってこと。
画像引用元：呪術廻戦5巻第43話
イケイケの攻めのETFってわけです。
③「百斂（びゃくれん）」で圧縮されたぐらい少額でスタートできる
しかも「１株が安くて、少額で投資スタートできる」ことが【SPYD】の強みです。
良いとわかってても、はじめの資金が多なるとスタートしづらいですよね。
一株が安いと、投資初心者の人でも、
よし、まずスタートしてみよう！
ってなりやすくなりますよね。
比較してみましょう。
| VYM | HDV | SPYD | |
|---|---|---|---|
| １株の価格 | 108.61ドル | 104.78ドル | 39.77ドル |
【VYM】や【HDV】は１株買うのに、100ドル以上、つまり１万円以上いります。
【SPYD】は、１株4000~5000円から投資できます。
これから投資をはじめようって人にやさしいETFです。
そう、「百斂（びゃくれん）」でギュギュっと圧縮されたぐらい、１株が安いんです。
（むりやりw）
画像引用元：呪術廻戦6巻第46話
保有額・これまで受け取った配当金
「攻め」のETF【SPYD】、気になってきましたか？
もちろん、私も【SPYD】を保有しています。
この記事の時点で、約127,000ドル（日本円で約1,750万円）投資しています。
そのうち２番目におおいのが【SPYD】で16%を占めています。
わたしのポートフォリオの主力のひとつです。
【SPYD】から、これまでに受け取った分配金は約756ドル（日本円で約11万円）です。
【SPYD】の分配金は3か月一度受け取れます。
3か月に1回3万円ぐらいもらえます。
基本的に、そのまま再投資し続けています。
攻めと守りセットの投資がオススメ
そんな攻めのETF【SPYD】は、守りのETFとセットで投資するのがオススメです。
おすすめは【VYM】です。
なぜなら、手数料がやすくて、銘柄がほぼかぶらないからです。
まとめ
ということで、まとめです。
- 【SPYD】は、加茂家のような攻撃型で、約5~6%の高い利回り
- 一株が安くて、投資初心者に超オススメ
- 相性のいいETFの【VYM】とくみあわせて、セットで投資しよう。
【SPYD】で、FIREに一直線にむかいましょう。
おすすめの口座はSBI証券です。
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